Ako vybrať prop firmu?

Prop firiem sú dnes desiatky a na prvý pohľad vyzerajú takmer rovnako: challenge, cieľ zisku, limity straty, podiel zo zisku. Rozdiely sa ukážu až v detailoch a práve tie rozhodujú, či vám firma bude sedieť. Prejdeme ich od toho najdôležitejšieho: dôveryhodnosť, podmienky, cena a výplaty.

Ak len začínate, prečítajte si najskôr, čo je prop trading.

1. Dôveryhodnosť: dostanete svoje peniaze?

Toto je najdôležitejšia otázka. Najlepšie pravidlá za najnižšiu cenu sú vám na nič, keď firma nevyplatí. Prop firmy zvyčajne nie sú regulované, takže si ich musíte preveriť sami. Sledujte hlavne:

• Ako dlho firma funguje. Firma s niekoľkoročnou históriou je istejšia ako novinka z minulého mesiaca.
• Kto za ňou stojí. Dohľadateľná spoločnosť, sídlo a ideálne aj majitelia.
• Doložené výplaty. Viac ako číslo na webe firmy povedia traderi, ktorí výplatu naozaj dostali.
• Čo píšu traderi. Recenzie na Trustpilote a diskusie v komunitách. Čítajte hlavne tie negatívne a sledujte, ako na ne firma odpovedá.
• Zrozumiteľné pravidlá. Podmienky by mali byť verejné a jasne popísané.

A na čo si dať pozor? Firma mení pravidlá zo dňa na deň, a to aj pre už kúpené účty. Výplaty sa opakovane zdržiavajú alebo zamietajú z nejasných dôvodov. Nedá sa zistiť, kto firmu vlastní. Alebo je ponuka až príliš dobrá, napríklad veľký účet za pár desiatok eur takmer bez pravidiel. Keď niečo z toho uvidíte, radšej choďte inam.

2. Pravidlá, ktoré sedia vášmu obchodovaniu

Stratégiu kvôli firme nemeňte. Vyberte si firmu, do ktorej pravidiel sa vaše obchodovanie zmestí. Prejdite si:

• Denná strata a maximálna strata. Bežné sú limity 5 % za deň a 10 % celkovo, niektoré programy majú prísnejšie, napríklad 3 % a 6 %. Zistite aj to, kedy obchodný deň začína a z akej sumy sa denný limit počíta. Firmy sa v tom líšia.
• Statický, alebo posuvný (trailing) drawdown. Statická hranica sa počíta z počiatočného zostatku a nemení sa. Posuvná ide nahor s vaším najvyšším stavom účtu, takže zisk vám nepridá rezervu. Pri rovnakom čísle je posuvný drawdown výrazne prísnejší. Pri mnohých firmách sa však posuvná hranica zastaví, hneď ako dosiahne počiatočný zostatok.
• Cieľ zisku a počet fáz. Typicky 8 až 10 % v prvej fáze a 5 až 6 % v druhej. Jednofázové programy majú len jeden cieľ, zato zvyčajne prísnejšie limity straty.
• Minimálne obchodné dni a časový limit. Minimum býva 2 až 5 obchodných dní, niektoré programy ho nemajú vôbec. Väčšina programov nemá ani časový limit, len chce aspoň jeden obchod za 30 alebo 60 dní. Pár programov však na splnenie dáva pevnú lehotu, napríklad 30 alebo 60 dní.
• Pravidlo konzistencie alebo najziskovejšieho dňa. Obmedzuje, koľko zisku smie prísť z jedného dňa. Ak zvyčajne zarobíte väčšinu za jeden alebo dva silné dni, hľadajte program bez neho.
• Správy, víkendy a roboty. Niektoré firmy obmedzujú obchody okolo dôležitých správ alebo držanie cez víkend, často až na fundovanom účte. Pri futures firmách musíte pozície zatvoriť každý deň pred koncom obchodnej seansy. Roboty väčšinou povoľujú, kúpené alebo zdieľané však často nie.

Ako porovnať pravidlá so svojím obchodovaním? Vezmite si výpis obchodov za posledných pár mesiacov a pozrite sa na najväčšiu stratu za deň, najhoršiu sériu strát, ako dlho držíte obchody a či obchodujete okolo správ. Potom tieto čísla položte vedľa pravidiel. Keď sa vaša najhoršia séria strát blíži k celkovému limitu, program nie je pre vás. Držíte obchody cez noc a cez víkend? Hľadajte firmu, ktorá to dovoľuje aj na fundovanom účte, nielen v challenge.

3. Cena: počítajte s viacerými pokusmi

Pri forexových firmách stojí challenge na účet 100 000 USD zvyčajne zhruba 358 € až 582 €. Futures firmy majú iný cenník, často s mesačným predplatným alebo poplatkom za aktiváciu po splnení. Cenový rozdiel medzi firmami však málokedy rozhoduje. Dôležitejšie je:

• Vracia sa poplatok? Niektoré firmy ho vrátia s prvou výplatou, iné až s niektorou neskoršou a ďalšie vôbec. Program s vrátením poplatku tak môže nakoniec vyjsť lacnejšie, aj keď stojí viac.
• Skutočný náklad je poplatok vynásobený počtom pokusov. Keď čakáte, že budete potrebovať dva alebo tri pokusy, počítajte aj s dvojnásobnou alebo trojnásobnou cenou. Lacnejší program s prísnejšími pravidlami tak môže nakoniec vyjsť drahšie.
• Zľavy. Väčšina firiem má zľavové kódy alebo akcie, zvyčajne 10 až 40 %, pri futures firmách občas aj viac. Skôr než zaplatíte, pozrite sa do prehľadu overených zliav.
• Mena. Ceny bývajú v dolároch alebo v eurách. Keď platíte v dolároch, banka vám sumu prevedie na eurá podľa svojho kurzu. V porovnaní prop firiem uvádzame ceny všetkých firiem orientačne v eurách.

4. Výplaty

Medzi serióznymi firmami sa výplaty až tak nelíšia, preto majú v hodnotení spolu s cenou najmenšiu váhu. Porovnajte:

• Podiel zo zisku. Bežný je podiel 80 až 90 %, pri mnohých firmách sa dá dostať až na 100 %, napríklad navyšovaním účtu alebo za príplatok.
• Prvá výplata. Podľa firmy hneď po prvom obchode, po niekoľkých dňoch, alebo až zhruba po mesiaci od prvého obchodu na fundovanom účte.
• Ako často. Denne, týždenne, raz za 14 dní, mesačne, alebo po určitom počte ziskových dní. Rýchlejšie výplaty sa niekedy platia nižším podielom.
• Spôsob a poplatky. Bankový prevod, platobné služby alebo kryptomeny. Väčšina firiem si za výplatu nič neúčtuje, niektoré si však berú aj niekoľko percent.

Podrobne to rozoberáme v článku ako funguje výplata z prop firmy. Výplaty sú zdaniteľný príjem, viac v článku ako zdaniť prop trading.

5. Praktické veci

• Platforma. Obchodujte tam, kde ste zvyknutí. Forexové firmy takmer vždy ponúkajú MetaTrader 5, väčšina aj cTrader, časť tiež TradingView alebo MetaTrader 4. Futures firmy používajú iné platformy, napríklad NinjaTrader, Tradovate alebo Rithmic.
• Trhy. Forex, zlato a indexy má takmer každá firma. Ak chcete obchodovať akcie alebo kryptomeny, overte si ponuku konkrétneho programu.
• Obmedzenia pre Slovensko a Česko. Niektoré firmy majú pre traderov z určitých krajín strop veľkosti fundovaného účtu. Napríklad pri FundedNext môžu mať traderi zo Slovenska a Česka fundované účty dokopy najviac za 50 000 USD. Challenge na väčší účet si síce kúpiť môžete, ale väčší fundovaný účet nedostanete. Takéto obmedzenia uvádzame priamo na profiloch firiem.
• Jazyk a podpora. Podporu vyskúšajte ešte pred kúpou, napríklad otázkou do chatu. Dobrá podpora sa hodí hlavne vo chvíli, keď riešite výplatu. Niektoré firmy majú sídlo priamo v Česku a český web, napríklad FTMO v Prahe a Fintokei v Brne.
• Skúšobný účet. Skôr než zaplatíte, vyskúšajte si skúšobný účet zadarmo, ktorý ponúka veľa firiem, často na 14 dní. Spoznáte platformu, klientsku zónu aj to, ako sa pravidlá správajú v praxi.

Skôr než zaplatíte: kontrolný zoznam

• Viete, kto firmu vlastní a ako dlho funguje?
• Čítali ste negatívne recenzie a skúsenosti s výplatami?
• Zmestí sa vaša najväčšia denná strata aj najhoršia séria strát do limitov s rezervou?
• Nevadia vám pravidlá pre správy, víkendy a roboty, a to aj na fundovanom účte?
• Spočítali ste si cenu za dva až tri pokusy a viete, či sa poplatok vracia?
• Skontrolovali ste aktuálne zľavy?
• Nemá firma obmedzenie pre traderov zo Slovenska, ktoré by vám vadilo?
• Vyskúšali ste si platformu na skúšobnom účte?

Časté otázky

Vybrať jednu, alebo dve fázy?

Dvojfázová challenge trvá dlhšie, ale limity straty bývajú voľnejšie. Pri časti firiem sa navyše poplatok vracia len pri dvojfázovej verzii. Jednofázová je rýchlejšia, zato má zvyčajne prísnejšiu dennú aj celkovú stratu, niekedy aj posuvný drawdown. Rozhodnite sa podľa toho, koľko priestoru na straty vaše obchodovanie potrebuje.

Koľko firiem mať naraz?

Na začiatok stačí jedna, pravidlá jednej firmy sa strážia ľahšie. Viac firiem dáva zmysel, až keď pri prvej uspejete a chcete sa poistiť pre prípad, že niektorá zmení podmienky alebo prestane vyplácať. Pozor len na opačné obchody na účtoch pri rôznych firmách. To je hedging, ktorý je takmer všade zakázaný.

Znamená lacnejšia firma horšiu firmu?

Nie nutne. Nižšia cena často vyvažuje prísnejšie pravidlá alebo to, že sa poplatok nevracia. Rozhoduje hlavne dôveryhodnosť a to, či vám pravidlá sedia. Najlacnejšia challenge pri firme, ktorá nevypláca, je v skutočnosti tá najdrahšia.

Kde porovnať konkrétne firmy

V porovnaní prop firiem uvidíte ceny v eurách, pravidlá aj hodnotenie na Trustpilote vedľa seba, podrobnosti potom na profile každej firmy. Ktorá je najlepšia pre vás, záleží na vašom obchodovaní. Vyberte si dve alebo tri a porovnajte ich podľa tohto návodu.